Forecast

Descripción

[1] "Este gráfico representa en color azul la experiencia que se tiene por trimestre (2011-2018.75) en la CNSF en el siguiente link:"

Información de Seguros y Fianzas histórica

[1] "La información que le procede en color rojo ,son predicciones del costo de siniestralidad obtenidas mediante la elaboración de un modelo ARIMA(autoregressive integrated moving average), que es un modelo estadístico que utiliza variaciones y regresiones de datos estadísticos con el fin de encontrar patrones para una predicción hacia el futuro. "

Costo de Siniestralidad

Siniestros

Expuestos

Frecuencias

Explicación

Prueba de normalidad

[1] "Para comprobar la distribución empírica de la distribución del costo de siniestralidad, se realizó la prueba de lilliefors donde se consideró una confianza del 95% (.05)"

    Lilliefors (Kolmogorov-Smirnov) normality test

data:  vector1
D = 0.068342, p-value = 0.06205

[1] "Como el p-valor es mayor a .05 , los datos siguen una distribución normal"

Tabla de datos( Prima de riesgo por trimestre)

Prueba de Normalidad

    Lilliefors (Kolmogorov-Smirnov) normality test

data:  DATOS_NORMALES
D = 0.068774, p-value = 0.07563

Comparación de densidades ( Prima con factor vs. Prima sin factor)

Prueba de Normalidad de datos con factor de ajuste

    Lilliefors (Kolmogorov-Smirnov) normality test

data:  unlist(na.omit(DATOS_NORMALES * Factor))
D = 0.068774, p-value = 0.07563

Estado de Resultados sin reserva especial para desviaciones

Estado de Resultados con reserva especial para desviaciones

Datos